黄金价格高企，刺激了另一个黑色市场：洗钱。黄金价格越高，洗钱暗流越汹涌。
2025 年 4 月，金价攀上每克 800 元高峰时，丘锦霞接到一笔大单，对方说是帮朋友买黄金，要了近二十万元的货，要寄往厦门。付款人与收货人不同，但对方提供了身份证，她如常发货。
“说实话，这种几十万的单子挺常见的。”丘锦霞并未怀疑。然而两天后，她的银行卡被冻结了，支付宝也被限额，卡里十万元也一并锁死。因被诈骗的是湖南人，湖南警方告诉她，这笔交易与一起电信诈骗案有关，她的账户被认定为电诈资金流人的一级接收账户。一级卡，是警方定义中资金流人的第一个账户，属于重点打击对象。
丘锦霞将这段经历发到网上，才知道不少同行也遇到过类似情况。她被拉进一个水贝反诈群，500 人，群满，几乎都是商户。
2025 年 5 月，在一次涉黄金犯罪的行业会议上，深圳警方披露：自 2024 年 1 月至 2025 年 4 月，全国有 1874 笔涉诈资金流人水贝黄金相关账户，其中对公账户涉案金额约 9.5 亿元，对私账户仍在统计中。
警方梳理出两类常见的黄金洗钱手法。一种是小额快速购金，一级账户接收了电诈资金之后，迅速在黄金销售商户处购买黄金。个别情况下，诈骗洗钱团伙也会设法引导被骗事主直接付款给黄金商铺购买黄金，以减少一级卡的损耗。
另一种是针对数额较大的涉诈资金，诈骗分子盯上了金料。因购买金料需通过有资质的一级会员公司才能购买。洗钱分子通过招揽社会闲散人员，在水贝注册珠宝公司或者使用已存活多年的珠宝对公账户后，与多个有资质的一级会员公司签订购金合同，广泛接收来自境外的非法资金，并用非法资金委托一级会员公司在上交所进行黄金采购，从而达到洗钱的目的。个别大型企业内部员工也被查出与其勾连，伪造交易记录，掩盖资金流向。
黄金成了这些操作的理想介质。它便携、保值、流动性强，不需要实名登记，还可以切割变卖、层层转手。
被冻结账户后，丘锦價无法收款，只能临时用家人的卡来收货款。吃一堑长一智，如今对于 2 万元以上的单子，她都要视频确认，购买人、付款人、付款账户必须一致。“按理说，客户更怕我不发货，是不是？”丘锦饅 可能是有问题的。”
资金解冻的过程也不简单。事发至今已过去两个月，丘锦霞的账户仍未解冻，湖南警方只联系过她一次，后续再未就案件有进一步沟通。在水页反诈群里，丘锦霞发现商户交流最多的，也是如何解冻。
水贝国际商务中心相关负责人在上述行业会议上称，该商场的商户已经做到了实名交易，但还是挡不住诈骗资金混进来，如何高效解封账户，他们依 | 日迷茫。
深圳警方表示，警方正在建立快速解冻通道。只要交易真实、材料齐全，就可以通过申诉途径快速解冻。“解冻已经变得相对比较容易了。”但警方也提醒，洗钱的风头正在上升，行业要严于律己，认真审核每一笔交易。
黄金价格还在高位震荡，行情好不好，没人说得准，但生意还得做。展厅的灯依旧亮着，柜台里的黄金依旧耀眼，朋友圈的货图每天照常发出。露出无奈的笑容，“但现在水贝这个行情，反而我们卖家很危险，我们把金子发出去了，但接收的钱可能是有问题的。”
资金解冻的过程也不简单。事发至今已过去两个月，丘锦霞的账户仍未解冻，湖南警方只联系过她一次，后续再未就案件有进一步沟通。在水页反诈群里，丘锦霞发现商户交流最多的，也是如何解冻。
水贝国际商务中心相关负责人在上述行业会议上称，该商场的商户已经做到了实名交易，但还是挡不住诈骗资金混进来，如何高效解封账户，他们依 | 日迷茫。
深圳警方表示，警方正在建立快速解冻通道。只要交易真实、材料齐全，就可以通过申诉途径快速解冻。“解冻已经变得相对比较容易了。”但警方也提醒，洗钱的风头正在上升，行业要严于律己，认真审核每一笔交易。
黄金价格还在高位震荡，行情好不好，没人说得准，但生意还得做。展厅的灯依旧亮着，柜台里的黄金依旧耀眼，朋友圈的货图每天照常发出。
